Банкам будут давать «черные списки» клиентов

В четвертом квартале текущего года должна начать работу система Росфинмониторинга. С ее помощью банки будут оповещаться о гражданах и бизнесменах, которым было отказано в открытии счета и проведении каких-либо операций в других финансовых организациях. Сейчас, по сообщению «Известий», идет согласование деталей с Банком России.

Сегодня финансовые организации, отказывающиеся сотрудничать с кем-либо, должны, на основании ФЗ № 115, сообщать о таких клиентах финразведке, но делятся такой информацией неохотно. Система станет основой информационного обмена между предприятиями финансового сектора – банками, страховыми компаниями, НПФ, МФО. Данные о всех недобросовестных клиентах будут передаваться в Центробанк, а оттуда доводиться до сведения всех игроков рынка.

По данным финразведки, количество недобросовестных клиентов растет в геометрической прогрессии. Так, в число отказов банков в заключении договоров в 2015 году выросло втрое в сравнении с 2014 годом. Также в три увеличились отказы в проведении транзакций и вдвое – количество расторжений договоров на ведение банковских счетов.

Сейчас проверку клиентов банки осуществляют своими силами: с помощью изучения документов, посредством общения с коллегами из других организаций. Участники рынка соглашаются, что единая система существенно упростит им работу, хоть и отмечают риск, что гражданин может оказаться в реестре ЦБ ошибочно, и тогда будет отказано в сотрудничестве «хорошему» клиенту.

Автор: Анна Сизикова