Работу НПФ усложняет антиотмывочный закон

Разработанное антиотмывочное законодательство в РФ может усложнить работу НПФ. По этой причине НАПФ направило в ЦБ письмо с просьбой дать разъяснения по части идентификации клиентов, пишут Ведомости.

Серьезной проблемой для НПФ-ов могут стать сроки идентификации, указанные в антиотмывочном законодательстве. Один раз в три года фонды должны обновлять данные клиентов, в случае сомнительных операций в течение семи дней, при частичном обновлении данных клиента сроки не определены.

Еще одна проблема с идентификацией может возникнуть из-за установленных норм по списку документов подаваемых клиентом в НПФ, их формату и способам заверения.

Также, НАПФ просит регулятора дать разъяснения по части начисления инвестиционного дохода на пенсионные накопления клиентов, причастным к терроризму по сведениям, полученным фондом в соответствии с ФЗ №115.

Многие аспекты антиотмывочного законодательства могут стать причиной отзыва лицензии для НПФ-ов. Данный закон планировался и разрабатывался ЦБ для банковского сектора. И в отношении НПФ есть многие послабления в части существующего законодательства, но все же существует ряд ограничений, которые должны быть разъяснены фондам. Так как, большая часть предписаний для фондов от ЦБ основано именно на антиотмывочном законе.

Автор: Анна Баранова