Банкам рекомендовано блокировать отмывание средств через судебные решения

Центробанк обратился к российским банкам с рекомендацией усилить контроль за операциями, которые выполняются на основании судебных решений. Это требование связано с участившимися случаями отмывания денежных средств через взыскание фиктивных долгов при помощи исполнительных листов. Ранее Центробанк отмечал, что в последнее время получила распространение схема отмывания, в которой невольно задействованы суды и судебные приставы.

Механизм выглядит следующим образом: две фирмы договариваются о взыскании долга, после чего одна из них обращается в суд. Получателем долга зачастую выступает компания, зарегистрированная в иностранной юрисдикции. Суд принимает решение о взыскании долга, после чего исполнительный лист от приставов попадает в банк. А тот, в свою очередь, списывает деньги со счета должника. Таким образом средства фактически легально выводятся за рубеж. По подсчетам Банка России, таким способ было отмыто уже 16 млрд рублей.

Рекомендации регулятора сводятся к тому, что банки должны отслеживать подобные операции, выявлять среди них подозрительные и отказывать в их проведении. Впрочем, сами банкиры отмечают, что требование сложно выполнимо, так как кредитные организации не вправе игнорировать судебные решения. Все, что они могут – уведомить контролирующие органы о проведении сомнительной операции и несколько отсрочить процесс перевода денег.

Юлия Муратова / 711.ru